Росфинмониторинг и ЦБ создадут список подозрительных клиентов банков

Правительство поручило Центральному Банку РФ и Федеральной службе по финансовому мониторингу подготовить проект поправок в Федеральный закон №115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» и  №395 ФЗ «О банках и банковской деятельности», в части создания базы данных клиентов банков (физических и юридических лиц), которым было отказано в банковском обслуживании.

В настоящее время такую функцию несут банки, самостоятельно формируя списки подозрительных клиентов, и не распространяя их. В соответствии с целями нового законопроекта, такой список должен стать единым и публичным.

С 2013 года банки наделены правом (в соответствие с Федеральным законом №115 ФЗ) отказать в проведении банковской операции при возникновении подозрений на предмет отмывания доходов и финансирования террористических действий, а также расторгнуть договор банковского обслуживания, при повторении подобных операций или не заключать договор с таким клиентом.

Таким образом Центробанк реализовывает меры по установлению барьеров, препятствующих проникновению криминальных финансов в экономику. В настоящее время, если имеет место отказ банка в обслуживании клиента из-за подозрения его в криминальной деятельности, информация о клиенте и его операциях направляется банком в  Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). И сейчас обсуждается вопрос доступности этой информации банкам или общественности в целом.

На сегодняшний день в ЦБ РФ уже существуют «черные списки» организаций, исключенных из ЕГРЮЛ и компаний, подозреваемых в «отмывании» незаконно полученных средств и в незаконном выводе средств за границу. Есть возможность воспользоваться функцией «Проверь своего клиента», которая имеется на сайте ФНС. И новый «черный список» Росфинмониторинга, который предполагается сформировать и вести с целью доступности содержащихся сведений, должен стать для банков подспорьем в выявлении подозрительных клиентов.